Excel 个人账本超详细图文教程（零基础 0 门槛，全自动计算）

dapeng • 4小时前 • excel使用教程, 办公软件, 软件教程

市面上的记账软件虽然多，但大多数人都是新鲜两天，后面基本就闲置不用了。

但Excel不一样，基本每个上班族电脑上都有，随时随地都能打开用。今天教大家自己动手做一套简单又超级实用的个人记账表。

可以多维度记录我们的资金收入和支出，所有余额自动计算，还能精准核对手里的实际现金、账户余额。记录方式简单、保存方便，后期统计、汇总、对账都特别轻松。

一、设置左侧、中间核心区域

这套记账表格是我自己慢慢调整出来的，整体布局干净清爽，日常使用特别顺手。

整个账本制作只分为两大块，特别好理解：

第一块就是外观样式排版，把表格结构、颜色、边框、标题全部整理规整；

第二块就是公式功能设置，靠公式实现自动计算金额、自动分类、自动统计，全程不用手动算数。

新建一个空白的 Excel 表格，先把账本标题和基础内容全部排版设置好。

整个表格我分成了三个区域，分工很清晰，用起来特别顺手：

左侧 A 列到 H 列：日常记账区

专门用来填每一笔收支明细，表头依次是：记录时间、类型、金额、子类型、二级子类型、支付来源、支付账户、备注，平时记账全部在这里完成。

中间 I 列到 J 列：分类快捷录入区

这里主要提前设置好所有收支子类型，用来规范统一数据，同时支持快速录入，不用反复手动打字，避免记账内容乱七八糟。

右侧 K 列到 P 列：自动统计展示区

专门用来汇总所有数据，自动展示当月收支、金额、资产名称、初始本金、当前实际资产等核心数据，不用自己算账，全部自动更新。

3、给标题做一下美化，操作很简单：

1、先框选 A 列一直到 P 列，点开顶部的【开始】栏，把字体换成微软雅黑；
2、点工具栏上的 B 图标，把标题文字加粗；
3、找到文字颜色按钮，就是带 A 字的那个，把字体颜色改成白色；
4、再点填充颜色的油漆桶图标，选一个蓝色，给标题铺上底色。

4、把表格边框线条改成白色
先找到字体颜色下方的边框下拉按钮，点开后先选线条颜色，设置成白色。
再重新点开边框下拉菜单，选择全部框线。最后选中 A 到 P 列的标题区域，把刚调好的白色边框应用上去就行。

5、子类型设置

1）选中I1、J1单元格，点击“合并单元格后居中”。

2）按照下图内容，录入“类型”名称。

录入类型，有2大好处：

-1）为快速录入，提供基本数据。

-2）为录入规范，提供原始数据纠正作用。

6、设置类型-支出

支出类型分为“收入”和“支出”，在输入金额，自动判断，避免手动录入错误。

使用公式：=IF(C2<0,"支出","收入")

在B2单元格输入以上公式，C2代表单元格C2，其所在列指向“金额”。

公式解析：如果C2单元格的值小于 0，则输出“支出”，否则输出“收入”。简单的说，如果是负数，将设置B2单元格设置为“支出”，反之“收入”

7、设置 E 列自动匹配子类型

这一步就是实现咱们前面说的快速录入、统一分类的效果，E 列用来自动显示完整分类，全程配合 D 列使用。

我们直接在单元格输入这个公式：
=VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0)

给大家通俗讲一下原理：
公式会在我们提前设置好的 I2:J15 分类区域里，精准查找 D 列输入的内容，找到匹配项后，自动跳出第二列对应的完整名称。

举个最简单的例子：
咱们在 D 列输入提前设置好的简拼，比如输入 “cy”，E 列就会自动跳出完整分类 “餐饮”，不用手动打字，又快又规范。

8、公式错误优化处理

刚刚的匹配公式有个小问题，如果我们在 D 列输了没有提前设置过的简拼、或者输错内容，表格就会弹出 #N/A 报错，看着很杂乱。

所以我们给公式升级一下，加一个容错处理，完整公式如下：
=IFERROR(VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0),"")

通俗给大家解释一下：
如果 D 列输入的内容能正常匹配到分类，它就正常显示对应的子类型；
如果匹配不到、输入错误或者空白，表格就自动显示为空，不会弹出任何报错，页面干净又整洁。

9、F、G 列支付来源设置
这两列的设置逻辑，和前面 E 列的子类型完全一样，核心就是为了规范录入，保证所有支付方式的叫法统一，不会出现一会儿写 “微信”、一会儿写 “vx” 的混乱情况。

操作方法直接照搬前面第 7、8 步的流程就行：先在旁边提前填好支付来源的简拼和全称，再用同样的 VLOOKUP 匹配公式，加上 IFERROR 的容错处理，之后在 F 列输简拼，G 列就会自动跳出对应的完整支付来源，不用手动打字，也不会出现报错乱码。

最后剩下的备注列，就根据你每一笔收支的实际情况填就行，比如这笔钱是和朋友聚餐、还是发了年终奖，做个补充说明，方便后面对账的时候看明白。

二、设置表格最右侧的统计区域
1、这一块是整个账本的核心汇总区，不用你手动按计算器，所有数据自动算得明明白白，做这一块主要是为了实现三个超实用的功能：
1）预算支出管理：你可以提前填好某一段时间里，计划要花的总钱数，表格会自动给你算出还剩多少预算，花超了也能一眼看到，随时能控制消费；
2）当日 / 当月收支自动求和：只要在 K1 单元格填好你要统计的月份，表格会自动算出这个月总共赚了多少钱、花了多少钱，当天的收支也能实时更新，不用你手动一笔笔加；
3）多维度资产余额自动核算：你可以把自己的钱按账户分类，比如现金、微信、老公工资卡、老婆工资卡这些，表格会自动给你算出每个账户里现在到底还剩多少钱，不用你一个个翻 APP 对账，所有余额清清楚楚。

2、设置M、N列支付类型

此列对应前面步骤9，M列为N列的拼音简拼，和前面设置E列子类型，作用相同。

3、第一种：只算当月剩余预算公式
=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出",A:A,">="&DATE(YEAR(K1),MONTH(K1),1),A:A,"<"&DATE(YEAR(K1),MONTH(K1)+1,1)))

第二种：统计全部收支的预算剩余公式

=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出"))

简单说下里面各个函数的作用：
1、ABS：把数字转成正数，避免负数影响计算结果；
2、DATE 搭配 YEAR、MONTH：自动算出 K1 单元格对应月份的当月一号，还有下个月一号，用来框选整月日期；
3、SUMIFS：按我们设定好的多个条件，把符合要求的金额全部加起来。

通俗理解第一条公式：拿 L2 单元格填写的月度总预算，减掉 K1 指定月份里所有支出的总和，最后剩下的数字，就是当月还能花的预算。

4、L4、L5 单元格：自动统计今日收入、支出
这两个单元格专门用来自动算你当天的收支总数，左边填完当天的流水，这里直接出结果，完全不用你手动一笔笔算，超省事。

先给 L4 单元格（今日支出）输入公式：
=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"支出")

再给 L5 单元格（今日收入）输入公式，只需要把上面公式里的 “支出” 改成 “收入” 就行：
=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"收入")

给大家说人话解释下这个公式咋干活的：
里面的TODAY()函数，会自动读取你电脑当天的日期，不用你手动改。它会自动去左边的记账区里，筛选出两个条件：
① A 列的日期是今天；
② B 列的类型是支出 / 收入；
然后把符合这两个条件的所有金额加起来，直接算出你今天总共花了多少钱、赚了多少钱，每天打开 Excel 自动更新，不用你手动改任何东西。